Новости 115-ФЗ и 161-ФЗ: изменения и разборы юристов

Уровни риска подозрительных операций из платформы ЦБ ограничили операции по счетам около 190 тыс. клиентов. Как понять, что вы в красной зоне, и как из неё выйти.

115-ФЗ об отмывании денежных средств: ЦБ уже назвал банкам пороги по наличным и готовит новые рекомендации. Кого это коснётся и как не попасть под блокировку.

161-ФЗ: срок в базе ЦБ теперь задан законом, это 1 год при первом попадании и 3 года при повторном. Что ещё меняет «Антифрод 2.0» для клиентов банков.

Как исключить из базы данных по 161-ФЗ, если на ваш перевод пожаловались: с 2 мая 2026 года банк переспрашивает заявителя. Что это даёт и чего не делать.

Блокировка банка по 115-ФЗ: ЦБ призвал банки сразу объяснять клиенту причину. Разбираем, что это даёт и чего нельзя делать после заморозки счёта.

Закон 115-ФЗ для физических лиц изменился: с 3 марта 2026 года платёжные агенты банков не проводят идентификацию клиентов. Что это значит на практике.

115-ФЗ и несовершеннолетний клиент: Банк России напомнил банкам, что счёт подростку открывают только с письменного согласия родителей. Что это меняет.

Отказ в зачислении средств после мошеннического перевода теперь оформляют заявлением в свой банк. Разбираем порядок Банка России, кому он поможет и где подвох.

Идентификация по закону 115-ФЗ становится строже: зарплатную карту должен активировать сам владелец. Что меняется и что делать, если карту заблокировали.

Ограничения по 115-ФЗ от банка: что делать бизнесу. ЦБ обновил рекомендации: причины, сроки реабилитации, МВК и спор о риске на платформе «Знай своего клиента».

Дропперство несовершеннолетних Банк России советует ловить на старте: предупреждать подростков и сообщать родителям о картах. Что это значит для семьи.

Заблокировали карту по 115-ФЗ? Банк России разъяснил банкам: клиенту обязаны назвать закон, норму и порядок действий. Как этим пользоваться и чего не делать.

161-ФЗ и снятие наличных: с 1 сентября 2025 года банк проверяет выдачу в банкомате по девяти признакам и может на 48 часов ограничить снятие. Что делать.

Заблокировали счёт по 115-ФЗ после покупки криптовалюты или ставки в онлайн-казино? ЦБ описал схему, в которой деньги уходят преступникам. Разбираем, что делать.

115-ФЗ и противодействие отмыванию: ЦБ посоветовал банкам ловить «технические» компании и дропов. Какие лимиты на переводы введут, кого это заденет и что делать.

Открыть счёт по 115-ФЗ или перевести без счёта: с 30 мая 2025 года такой перевод по упрощённой идентификации ограничен 100 тысячами.

Цифровой рубль и 115-ФЗ: операции с ним будут проверять и банки, и Банк России как оператор платформы. Почему это не обход блокировки счёта.

Мошеннический перевод: с 1 октября 2025 года заявить о нём можно прямо в приложении крупного банка. Что это значит для получателя денег и что делать.

Электронное средство платежа по 161-ФЗ не выдадут тем, кто в базе Банка России, а по уже выданным картам переводы людям ограничат 100 тысячами в месяц.

База переводов без добровольного согласия работает быстрее: крупные банки вносят реквизиты из неё за один час. Чем это опасно и что делать, если вы в базе.

Риск по 115-ФЗ на платформе «Знай своего клиента»: как по ИНН узнать, не попала ли компания или ИП в группу высокого риска, и как выйти из «красной зоны».