Кейсы: разблокировка счетов и карт по 115-ФЗ и 161-ФЗ

Как мы ведём дела по 115-ФЗ

По 115-ФЗ банк останавливает операции, когда сомневается в их смысле, и ждёт объяснений. В кейсах с ИП в Сбербанке и с селлером Wildberries мы раскрывали банку экономический смысл операций на документах, которые у клиента уже были. Ограничения сняли за полторы недели и за полтора месяца сразу в трёх банках.

Пояснения банку готовит юрист. Неудачная формулировка в первом ответе остаётся в деле и потом работает против клиента.

Как мы ведём дела по 161-ФЗ

По 161-ФЗ всё начинается с жалобы на перевод или с записи в базе Банка России. Пока реквизиты в базе, ограничивать операции обязан любой банк, где у человека есть счёт. Поэтому цель одна: исключить сведения из базы, и тогда ограничения снимаются во всех банках сами.

В кейсах раздела это сделали без суда, в том числе когда инициатором записи было МВД, а банк отказывал даже после доказательств.

Что общего у всех дел

Сначала письменно выясняем основание ограничения и инициатора, затем собираем документы и выстраиваем позицию. Клиенты не закрывали счета и не выводили деньги в другие банки: это запускает цепочку новых блокировок. Сроки в кейсах настоящие, но каждое дело своё, поэтому срок по вашей ситуации называем после разбора.