Статьи

Статьи о блокировке счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ

Здесь юристы, которые каждый день снимают блокировки, объясняют, как устроена проверка банка и что делать на каждом шаге. Без пересказа закона: только то, что помогает вернуть доступ к деньгам.

Телефон под инеем и стальной замок: ст. 9 161-ФЗ в СМС банка, что это значит

161-ФЗ · разбор

Ст. 9 161-ФЗ: что это за СМС от банка и что теперь делать

Ст. 9 161-ФЗ в СМС банка: что это значит. Чем часть 9 отличается от 11.6 и 11.7, что такое п.1.11 приложения 1 и как выйти из базы ЦБ.

Читать

Стопка документов в инее и банковская карта: банк запрашивает документы по 115-ФЗ

115-ФЗ · разбор

Банк запрашивает документы по 115-ФЗ: как ответить без ошибок

Банк запрашивает документы по 115-ФЗ: что обычно просят, почему молчать опасно и чем вредят ответы наспех. Разбор юриста Веры Колесниковой с порядком действий.

Читать

Лупа над выпиской в инее: причины блокировки счёта по 115-ФЗ

115-ФЗ · разбор

Причины блокировки счёта по 115-ФЗ: за что банк останавливает деньги

Причины блокировки по 115-ФЗ: наличные сразу после поступления, транзит, переводы физлицам, шаблонные платежи, низкие налоги, рискованный ОКВЭД. Разбор юриста.

Читать

Банковская карта подо льдом и ключ: заблокировали карту по 161-ФЗ, как выйти из базы ЦБ

161-ФЗ · разбор

Заблокировали карту по 161-ФЗ: что делать, если на вас пожаловались

Заблокировали карту по 161-ФЗ после жалобы отправителя? Как работает база Банка России, почему карты отключают во всех банках и как из неё выйти. Разбор юриста.

Читать

Открытый замок на документах и банковская карта: что делать по 115-ФЗ, если заблокировали счёт

115-ФЗ · разбор

Заблокировали счёт по 115-ФЗ: что делать в первые дни

Что делать, если счёт заблокировали по 115-ФЗ: первые шаги, ошибки, после которых разблокировка затягивается, куда обжаловать. Разбор юриста Веры Колесниковой.

Читать

О чём эти статьи

Разборы пишут юристы, которые ведут дела по 115-ФЗ и 161-ФЗ каждый день. Здесь собраны ответы на вопросы, с которыми к нам приходят чаще всего: за что банк блокирует счёт, как отвечать на запрос документов, что делать в первые дни после блокировки и как действовать, если на перевод пожаловались и карту заблокировали по 161-ФЗ.

Как читать разборы

Каждая статья начинается с короткого ответа, дальше идут шаги по порядку и частые ошибки. Если ситуация похожа на вашу, загляните и в кейсы: там видно, сколько заняли настоящие дела.

Советы для всех статей одни. Не закрывайте счёт и не выводите остаток в другой банк. Не отправляйте банку пояснения и документы без юриста. По 161-ФЗ это касается и объяснений полиции.

Когда пора к юристу

Если банк уже прислал запрос или отказ, время работает против вас: каждый ответ банку остаётся в деле. Разобрать ситуацию до первого ответа проще, чем исправлять ошибки после него.

Счёт или карта уже заблокированы? Разберём вашу ситуацию

Изучим требование банка и операции по счёту, честно оценим перспективу и срок снятия блокировки.